Diversificação segue como principal estratégia de proteção ao investidor

Concentrar investimentos em um único ativo, setor ou classe de investimento é um dos principais fatores de risco para investidores — especialmente em cenários de instabilidade econômica e volatilidade dos mercados.

Dados históricos do mercado financeiro mostram que nenhum ativo performa bem de forma consistente em todos os ciclos econômicos. Segundo recentes estudos amplamente utilizados na indústria de investimentos, a diversificação pode reduzir significativamente a volatilidade de uma carteira sem, necessariamente, comprometer o retorno esperado no longo prazo.

Um levantamento clássico da indústria financeira indica que carteiras diversificadas podem reduzir o risco total em até 30% a 40%, quando comparadas a carteiras concentradas em poucos ativos, mantendo níveis semelhantes de retorno ajustado ao risco. Isso ocorre porque diferentes ativos reagem de maneiras distintas a fatores como inflação, taxa de juros, crescimento econômico e eventos geopolíticos.

A diversificação permite:

• Reduzir os impactos das oscilações de mercado, diluindo perdas pontuais

• Equilibrar risco e retorno, combinando ativos com comportamentos diferentes

• Proteger o patrimônio ao longo do tempo, especialmente em períodos de crise

É importante destacar que diversificar não significa investir sem critério ou pulverizar recursos de forma aleatória. Pelo contrário: uma diversificação eficiente exige análise, estratégia e alinhamento com os objetivos do investidor. A escolha dos ativos deve considerar prazo, perfil de risco, liquidez e contexto econômico.

Em momentos de estresse no mercado, investidores excessivamente concentrados tendem a tomar decisões emocionais, como resgates precipitados ou mudanças bruscas de estratégia. Já carteiras bem diversificadas costumam apresentar maior resiliência, permitindo uma condução mais racional e disciplinada dos investimentos.

Na Norvia, a diversificação é tratada como um pilar estratégico da gestão patrimonial. As estratégias são construídas de forma personalizada, considerando o perfil, os objetivos e o momento de vida de cada cliente, sempre com foco em consistência, segurança e visão de longo prazo.